Política de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC)

TransferMobil, plataforma tecnológica operada por D & A World Trading Internacional, S.A., está comprometida con la prevención del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el fraude y otras actividades financieras ilícitas.

Esta política establece los principios y controles aplicados para identificar a los clientes, evaluar riesgos y monitorear el uso de nuestros servicios.

Prevenir el uso indebido de la plataforma.

Verificar la identidad de clientes y beneficiarios finales.

Detectar actividades inusuales o sospechosas.

Cumplir con los requisitos aplicables y los controles establecidos por nuestros proveedores regulados.

Antes de activar una cuenta, TransferMobil requiere la verificación del cliente mediante Didit y otros proveedores autorizados.

Para personas naturales se podrá solicitar: nombre completo y fecha de nacimiento; documento de identidad vigente; dirección e información de contacto; verificación biométrica y prueba de vida.

Para empresas se podrá solicitar: documentos de constitución y registro; dirección y actividad comercial; identificación de directores y representantes; identificación de beneficiarios finales (UBO); información sobre el propósito de la cuenta y actividad esperada.

Cada cliente es evaluado de acuerdo con su nivel de riesgo. Los controles pueden incluir: verificación de identidad, revisión de sanciones, PEP y noticias adversas, evaluación del origen de fondos, análisis de la actividad comercial esperada, y verificación de ubicación y jurisdicción.

Se podrá aplicar debida diligencia reforzada (EDD) y solicitar documentación adicional en casos de mayor riesgo.

TransferMobil, Bridge y los proveedores correspondientes pueden monitorear las cuentas y transacciones para identificar: operaciones inusuales, patrones incompatibles con el perfil del cliente, movimientos sin justificación económica aparente, y posibles casos de fraude, estructuración o actividades prohibidas.

TransferMobil utiliza proveedores especializados para apoyar sus controles de cumplimiento. Didit realiza verificaciones KYC/KYB, validación documental y evaluación de riesgo.

Bridge y sus socios regulados aplican controles adicionales, monitoreo de transacciones y las acciones regulatorias que les correspondan. TransferMobil mantiene controles internos y coopera con estos proveedores cuando se requiere información o documentación adicional.

Cuando se detecta una actividad inusual o potencialmente sospechosa, TransferMobil puede: solicitar información adicional, restringir temporalmente determinadas operaciones, rechazar o finalizar la relación comercial cuando corresponda, y remitir el caso a Bridge o al proveedor regulado correspondiente para su revisión y eventual reporte a las autoridades competentes.

Está prohibido utilizar los servicios de TransferMobil para: lavado de dinero o financiamiento del terrorismo; fraude, estafas o suplantación de identidad; actividades ilegales; evasión de sanciones; operaciones relacionadas con personas, entidades o jurisdicciones restringidas; y transacciones destinadas a ocultar el origen o destino de los fondos.

La información de los clientes, verificaciones y transacciones se conservará de manera segura durante el período exigido por las leyes aplicables y los requisitos de los proveedores regulados.

La información relacionada con investigaciones o reportes de actividades sospechosas será tratada como confidencial.

Esta política será revisada periódicamente y podrá actualizarse cuando cambien los servicios, riesgos, proveedores o requisitos regulatorios aplicables.